(1).jpg)
МВД России сможет в онлайн-режиме отслеживать мошеннические операции с денежными переводами
Президент подписал закон, который обеспечивает информационное взаимодействие между МВД России и Банком России (Федеральный закон от 20 октября 2022 г. № 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе").
Обмен данными между министерством и регулятором станет автоматизированным. Это позволит быстрее расследовать дела о мошенничестве при денежных переводах.
Новые правила вступят в силу через год, 21 октября 2023 года.
Как поясняют в Банке России1, сегодня при расследовании таких дел значительное время уходит на запросы данных и переписку между правоохранительными органами и банками. Благодаря новому закону МВД России сможет подключиться к автоматизированной системе ФинЦЕРТ Банка России, в которой содержится информация об операциях, проведенных без согласия клиентов. Правоохранителям будет видна в том числе информация о получателе денег по сомнительной операции.
МВД России, в свою очередь, будет передавать в базу ФинЦЕРТ сведения о совершенных противоправных действиях. Затем эту информацию будут учитывать в своей работе банки, выстраивая бизнес-процессы для обеспечения безопасности переводов.
Все нюансы взаимодействия будут закреплены в двустороннем соглашении между МВД России и Банком России. В частности, будут определены порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сторонами сведений.
_____________________________
1 С информацией можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://cbr.ru/press/event/?id=14251).
